В последние годы работодатели все чаще высказывают недовольство уровнем подготовки выпускников вузов. Пока работодатели жалуются на нехватку квалифицированных кадров, молодые специалисты отмечают несоответствие профессионального образования потребностям рынка труда. Для выхода из этого замкнутого круга была внедрена Национальная система профессиональных квалификаций.

Для нашей страны это не является новшеством: специалисты множества отраслей регулярно проходят различные экзамены. Однако ранее эти процедуры проводились разобщенными учреждениями, и доверять объективности такой оценки было невозможно. Чтобы унифицировать процесс и сделать оценку квалификации специалистов прозрачной и стандартизированной процедурой, охватывающей все отрасли экономики, государство разработало Национальную систему квалификаций (НСК).


НСК ориентирована на переход от рынка дипломов, к рынку квалификаций, где решающую роль играет реальный, официально подтвержденный уровень подготовки специалиста.

Подтверждение профессиональной квалификации необходимо, чтобы человек понимал свое место на рынке труда, мог претендовать на достойную оплату труда и прогнозировать перспективы карьерного роста. Наличие у сотрудника свидетельства о квалификации уже стало важным фактором для работодателя.

Экзамен НОК по депозитарной деятельности не просто выявляет теоретические знания кандидата, но и, что важнее, демонстрирует его способность применять эти знания на практике. Это достигается благодаря структуре экзамена, включающей теоретическую и практическую части.

Для записи на экзамен НОК необходимо обязательно соблюсти следующие требования:

1. Наличие диплома о высшем образовании (любой специализации);
2. Наличие удостоверения о Повышении Квалификации или Профессиональной переподготовки по любой программе связанной с рынком ценных бумаг;
3. Наличие стажа работы в финансовой сфере не менее одного года или открытого брокерского счета не менее 1 года для младших финансовых консультантов

И если по наличию диплома, стажа работы или открытого брокерского счета обычно вопросов у участников экзамена не возникает, то наличие Удостоверения о Повышении Квалификации или Проф. переподготовки вызывает удивление у всех. Согласно условиям записи во всех Центрах Оценки Квалификации, особенных требований к программе удостоверений нет, главное, чтобы это было в области рынка ценных бумаг и не менее 16 ак.ч.. К нашим курсам подготовки к экзаменам НОК прилагается список всех организаций и их контакты, в которых вы без труда и по низким ценам сможете получить удостоверение для записи на экзамен с внесением в реестр ФИС ФРДО.

Важно отметить! Если Вы знакомы с прошлым форматом экзаменов - ФСФР, то наверное в курсе, что условия для записи на экзамен были крайне простые (достаточно было оплатить госпошлину и прийти на экзамен с паспортом). В случае с экзаменами НОК, к соблюдению экзаменационных требований относятся крайне строго и без исключений.

Экзамен НОК можно сдавать очно или в дистанционном формате с применением дистанционных технологий. Прием экзаменов осуществляется в аккредитованных Центрах Оценки Квалификации, которые ранее принимали экзамен ФСФР. Важно уточнять, получил ли ЦОК дополнительную аккредитацию для сдачи экзамена НОК.

Применяемая при проведении профессиональных экзаменов система удаленной идентификации и наблюдения (прокторинга) позволяет обеспечивать соблюдение всех установленных экзаменационных процедур (см. на фото)

Онлайн-экзамены проводятся в соответствии с установленной Процедурой с любого удобного для участника рабочего места, соответствующего Правилам и требованиям проведения онлайн экзамена.

Об условиях записи на экзамен мы поговорили в теме выше, так что в этой теме будет информация по вопросу цены (госпошлины)

Стоимость экзамена может отличаться в зависимости от квалификации экзамена, так как к госпошлине добавляется комиссионный сбор ЦОК, что влияет на итоговую стоимость. Цена сдачи экзамена НОК для специалистов депозитарной деятельности составляет от 7 000 до 10 000 рублей.
Актуальную цену на текущий год лучше узнавать на сайте Центра Оценки Квалификации.
Со списком Центров Оценки Квалификации и их контактов, можете ознакомиться на странице нашего сайте со списком ЦОК. Важно учточнить, есть ли у ЦОК в который вы обращаетесь, дополнительная аккредитация на прием экзаменов НОК.

Наш курс подготовки составлялся при поддержке автора экзаменационных вопросов, который поделился с нами несколькими примерами вопросов встречающихся на экзамене НОК для финансового консультанта.

Ниже мы приводим несколько наиболее простых вопросов из теоретической и практической части экзамена НОК. Все остальные вопросы мы разбираем в нашем курсе подготовки, который Вы можете приобрести по ссылке

Теоретическая часть:

1. Выберите ВСЕ правильные варианты ответа
В реализации учетной системы на рынке ценных бумаг непосредственно участвуют:

1. Центральный депозитарий
2. Специализированные депозитарии
3. Держатели реестра
4. Депозитарии
5. Доверительные управляющие
6. Брокеры

2. Выберите один правильный ответ.
В реестре владельцев инвестиционных паев или реестре владельцев ипотечных сертификатов участия открывается лицевой счет номинального держателя центрального депозитария, если правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом или правилами доверительного управления ипотечным покрытием предусмотрена возможность:

1. Открытия лицевого счета номинального держателя центрального депозитария
2. Обращения таких ценных бумаг на организованных торгах
3. Открытия лицевого счета номинального держателя центрального депозитария
4. Обращения таких ценных бумаг на организованных торгах

3. Выберите ВСЕ правильные варианты ответа
Депозитарной деятельностью признается оказание услуг по:

1. Учету и переходу прав на бездокументарные ценные бумаги
2. Учету и переходу прав на обездвиженные документарные ценные бумаги
3. Хранению обездвиженных документарных ценных бумаг при условии оказания услуг по учету и переходу прав на них
4. Ведению списков владельцев ценных бумаг, фиксации перехода прав на ценные бумаги и формированию отчетных документов, подтверждающих права на ценные бумаги
5. Учету цифровых прав в случаях, предусмотренных федеральными законами.

4. Выберите ВСЕ правильные варианты ответа
К наименованиям внутренних документов депозитария в соответствия
с требованиями федерального законодательства относятся:

1. Условия осуществления депозитарной деятельности (клиентский регламент)
2. Правила ведения депозитарного учета
3. Инструкция по обслуживанию депонентов, выдачи отчетов и выписок из системы депозитарного учета
4. Внутренний регламент депозитария

5. Выберите ВСЕ правильные варианты ответа
Укажите верные утверждения в отношении депозитарного договора:

1. Договор между депозитарием и депонентом об оказании услуг по учету прав на ценные бумаги (депозитарный договор) должен быть заключен в письменной форме и предполагает отказ депонента от прав, закрепленных ценными бумагами в пользу депозитария
2. Договор между депозитарием и депонентом об оказании услуг по учету прав на ценные бумаги (депозитарный договор) должен быть заключен в письменной форме и не предполагает отказ депонента от прав, закрепленных ценными бумагами в пользу депозитария
3. Договор между депозитарием и депонентом об оказании услуг по учету прав на ценные бумаги (депозитарный договор) вступает в силу при условии и в момент зачисления ценных бумаг на счета депо депонентов
4. Неотъемлемой частью депозитарного договора являются утвержденные в депозитарии условия осуществления депозитарной деятельности

6. Выберите ВСЕ правильные варианты ответа
Депозитарий вправе:

1. Совершать операции с ценными бумагами депонента без поручения депонента, если это предусмотрено федеральным законодательством или договором
2. Обусловливать заключение депозитарного договора с депонентом отказом последнего хотя бы от одного из прав, закрепленных ценными бумагами
3. Отказать в исполнении поручений депонента на проведение операций по счетам депо в случае наличия задолженности депонента по оплате услуг депозитария, если иное не предусмотрено депозитарным договором
4. Если это предусмотрено депозитарным договором, совершать сделки по предоставлению займа ценными бумагами, одновременно являясь представителем разных сторон в сделке, в том числе не являющихся предпринимателями.

7. Выберите один правильный ответ
Нормативным правовым актом, устанавливающим особенности правового положения и деятельности центрального депозитария, порядок присвоения ему статуса центрального депозитария является:

1. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»
2. Федеральный закон «О центральном депозитарии» от 07.12.2011 N 414-ФЗ
3. Положение Банка России от 13 мая 2016 г. N 542-П "О требованиях к осуществлению депозитарной деятельности при формировании записей на основании документов, относящихся к ведению депозитарного учета, а также документов, связанных с учетом и переходом прав на ценные бумаги, и при хранении указанных документов"
4. Все вышеперечисленное

8. Выберите один правильный ответ
Центральный депозитарий может создаваться в организационно-правовой форме:

1. Государственного или муниципального унитарного предприятия
2. Акционерного общества
3. Общества с ограниченной ответственностью
4. Некоммерческой организация

9. Выберите один правильный ответ
Порядок открытия и ведения лицевых счетов (счетов депо), а также
иных счетов устанавливается:

1. Центральным банком Российской Федерации
2. Министерством Финансов Российской Федерации
3. Правительством Российской Федерации
4. Министерством экономического развития Российской Федерации

Практическая часть:


Исходные данные:

В депозитарии обслуживался клиент Иванов Иван Иванович (102 года) со следующим портфелем ценных бумаг: акции ПАО «ЛУКОЙЛ» RU0009024277 – 1000 шт.

После его смерти в депозитарий обратились его наследники:

• жена Иванова Анастасия Павловна (обладает правом на ¾ всего наследства);
• дочь Иванова Екатерина Ивановна (обладает правом на ¼ всего наследства).

Для получения наследства, в состав которого вошли вышеуказанные ценные бумаги, они открыли в депозитарии отдельные счета депо владельца и предоставили в депозитарий:

• оригиналы свидетельств о праве на наследство (на ¾ и ¼ соответственно);
• депозитарные поручения о зачислении ценных бумаг на их счета депо, указав количество, рассчитанное в соответствии с долями, указанными в свидетельствах о наследстве (750 шт. и 250 шт.)

Депозитарий отказал в переводе указанных ценных бумаг на счета депо наследников.

Ответьте на вопросы:

1. Правомерны ли действия депозитария?
2. На какой общий для наследников счет депо могут перевести указанные ценные бумаги наследники, не предоставляя в депозитарий дополнительные документы (помимо предоставленных согласно условия настоящего задания)?
3. Какой документ дополнительно необходимо предоставить наследникам в депозитарий для осуществления перевода ценных бумаг каждому из них в пропорции, установленной имеющимися документами на наследство (¾ и ¼ соответственно)?
4. Кому из наследников и в какой пропорции полагаются пока не поступившие дивиденды по этим акциям, если умерший был в списке лиц на дату закрытия реестра?

Критерии оценки: правильный ответ на 3 вопроса из 4-х

С 1 октября 2021 г. сдача экзамена НОК позволяет получить статус квалифицированного инвестора. На текущий момент это один из самых доступных вариантов получения статуса квал. инвестора, ведь суммарно затраты на получения свидетельства НОК составляют от 17 000 руб. (при условии подготовки к экзамену с нашим курсом)

Напомним, что сейчас статус можно получить только при соблюдении одного из следующих условий:

• Сертификат о прохождении Независимой Оценки Квалификации

• Иметь активы, общая сумма которых превышает 6 млн. рублей;

• Иметь оборот по всем совершенным сделкам за последний год не менее 6 млн рублей, причем нужно совершать как минимум одну сделку в месяц и не менее 10 сделок за квартал.

• Опыт работы не менее 3-х лет в компании, которая занимается ценными бумагами

• Международный сертификат финансового рынка (CFA, CISA и др.)

Подготовиться к сдаче экзамена Независимой Оценки Квалификации можно с помощью нашего курса